Trade Republic Erfahrungen 2022: Test, Kosten, Bewertung und Co.

Trade Republic Logo LargeWenn angesehene Verlage und Magazine wie der Spiegel, Focus und die Frankfurter Allgemeine über ein FinTech berichten, dann muss schon etwas ganz Besonderes dran sein.

Ist es auch, denn mit den Berichten über Trade Republic wurde der Neo-Broker aus Berlin so richtig bekannt. Gut war die Krypto-Börse aber bereits seit ihrer Gründung 2015.

Das Berliner Unternehmen ist längst kein Start-up mehr und seine aktuelle Bewertung liegt bei unglaublichen 5 Milliarden US-Dollar. Als Neo-Broker überzeugt Trade Republic vorrangig durch niedrige Gebühren, mobiles Trading und schnelle Handelsaufträge. Und nicht nur das, du bekommst auch provisionsfreie Aktien und ETFs beim Online-Broker Made in Germany.

In 4 Schritten zum Trade Republic Konto

✅ Konto eröffnen: Registriere dich in der App unter “Jetzt Depot eröffnen”.
🆔 Identität verifizieren: Identifiziere dich vollständig
💳 Geld einzahlen: Lade dein Guthaben unter “Einzahlen” auf
💰 Starte mit dem Handel: Werde mit wenigen Klicks zum Trader

Lohnt sich das Traden auf Trade Republic?

Das Deutsche Institut für Wirtschaftsförderung, DIW Econ, erhielt von Trade Republic im Februar 2022 den Auftrag für eine Studie über die Nutzer des Unternehmens. Die Auswertung ergab unter anderem eine durchschnittliche jährliche Rendite von 11,1 % unter den Befragten.

Trade Republic lohnt sich

Laut dem Renditedreieck von Statista lag die durchschnittliche Rendite von Aktien im Zeitraum 2010 bis 2020 nur bei 7,9 %. Allerdings lag sie im schlechtesten Fall nur bei durchschnittlich 3,8 %. Die Börse am Sonntag, ein Online-Magazin, berichtet, dass schon eine 2 vor dem Komma gewisser Anstrengungen seitens des Anlegers bedarf.

Übrigens hat Statista gerade berichtet:

“For example, Berlin-based app Trade Republic has the most monthly average users of eTrading apps in Germany, while Israeli app eToro is the most downloaded online trading app in the United Kingdom.“

Wie sind die Trade Republic Erfahrungen?

Gleich vorweg: von so viel positiven Trade Republic Erfahrungen waren auch wir völlig begeistert. Den Neo-Broker aus Berlin haben bereits einige angesehen Portale und Institutionen unter die Lupe genommen und einem Test unterzogen. So wurden die über 1.180 ETF-Sparpläne von Trade Republic im Vergleich mit 22 anderen Brokern von Finanzfluss unter die Top 3 gewählt. Anfang 2022 wählte das Handelsblatt Trade Republic zu den besten Online-Brokern und bewertete insbesondere die Kosten pro Order und Depot sowie die Anzahl der angebotenen Sparpläne und Handelsplätze mit “sehr gut”.

Trade Republic Bewertung

Ende 2021 hat die Wirtschaftswoche die ETF-Angebote von Trade Republic einem Vergleich unterzogen und bewertet die klare Kostenstruktur und das breite Angebot mit Bestnoten. Außerdem sagt das Magazin, dass Trade Republic für Hobby-Trader und Kleinsparer sowie anspruchsvolle Anleger bestens geeignet ist.

Trade Republic Stiftung Warentest“Finanztest” der Stiftung Warentest hat Ende 2021 das ETF-Angebot von Trade Republic getestet und empfiehlt seinen Lesern den BrokerDer Stern verglich erst Anfang dieses Jahres den Depotservice von Trade Republic mit vier anderen Anbietern und begrüßt die automatische Abführung der Steuern inklusive Jahressteuerbescheinigung sowie die Teilnahme an Kapitalmaßnahmen und Hauptversammlungen als Teil des vielseitigen Depotservice von Trade Republic.

Trade Republic TrustpilotMehr positive Trade Republic Erfahrungen sind fast nicht möglich und doch lassen sie sich finden, und zwar im Apple und Android Store. In beiden hat die App von Trade Republic hervorragende Bewertungen, wenn auch die Apple-Version die Kunden etwas eher glücklich und zufrieden macht, als die Android-Version.

Bei Trustpilot haben über 13.960 Kunden ihre Bewertung über die eigenen Trade Republic Erfahrungen abgegeben und das Unternehmen kommt auf 4,3 von insgesamt 5 Sternen.

Übrigens hat die stark wachsende Kundennachfrage den Broker gerade erst dazu veranlasst, sein Partnernetzwerk um die Deutsche Bank zu erweitern. Die ist zukünftig neben der Citibank und der Berliner Solarisbank für die treuhänderische Verwahrung der Kundeneinlagen zuständig.

Ist Trade Republic sicher?

Da Trade Republic kein Einlagengeschäft betreibt, sind die Gelder extern verwahrt, und zwar auf einem sogenannten Treuhandsammelkonto. Diese liegen aktuelle bei der Solarisbank AG, der Deutsche Bank AG und der Citibank Europe plc. Da diese Banken der vollständigen Aufsicht der Finanzbehörden unterstehen, sind deine Gelder im Verrechnungskonto durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 € gesichert.

Trade Republic Sicherheit

Beim Traden mit Cryptos liegen deine Gelder bei der BitGo Deutschland GmbH, also auch hier getrennt von den eigenen Beständen des Unternehmens. Außerdem besteht ein Versicherungsschutz zugunsten der BitGo Deutschland GmbH im Falle des Diebstahls von Kryptowerten. BitGo Deutschland GmbH besitzt eine BaFin-Lizenz und verwahrt alle Keys der Kunden. Trade Republic ist der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen, EdW, angeschlossen.

Dadurch sind Entschädigungen bis 20.000 € gesichert, wenn Trade Republic in die Lage kommen sollte, seine Verbindlichkeiten aus Wertpapiergeschäften gegenüber seinen Kunden nicht mehr nachzukommen. Sollte Trade Republic selbst Insolvenz anmelden, bist du ebenfalls bis 20.000 € geschützt. Das gilt jedoch nicht für Krypto-Geschäfte.

Trade Republic MobileEine weitere Maßnahme für deine Sicherheit sehen wir darin, dass du nur ein mobiles Endgerät mit dem Depot bei Trade Republic koppeln kannst. Für ein neues Gerät musst du dich über das vorgesehene Verfahren neu koppeln.

Derzeit kannst du die Leistungen von Trade Republic nicht zeitgleich auf zwei Geräten verwenden. Aktien und ETFs handelst du bei Trade Republic über die Lang & Schwarz Exchange, dem elektronischen Handelssystem der Börse Hamburg. Diese ist öffentlich reguliert und unter der Aufsicht der Finanzbehörde Hamburg.

Die Wertpapiere in deinem Depot gehören dir und werden von der Depotbank HSBC Deutschland verwahrt. Die Abwicklungen deiner Order erfolgen über den größten Wertpapierabwickler Deutschlands nach Anzahl der Transaktionen, der HSBC Transaction Services. Trade Republic ist ein deutscher Finanzdienstleister, genauer gesagt eine Wertpapierhandelsbank, und wird damit von der Bundesbank und der BaFin beaufsichtigt. Das bringt dir alle Sicherheiten eines deutschen, regulierten Finanzinstituts.

Wie funktioniert Trade Republic?

Der Neo-Broker bietet über die mobile und die Desktop-Version eine Handelsplattform an, mit der Kunden die folgenden Assets handeln können:

  • Aktien
  • ETFs
  • Derivate auf Indizes
  • Einzelaktien
  • diverse Währungen
  • Rohstoffe
  • Kryptowährungen

In Kooperation mit der Börse Hamburg und gebunden an den Referenzmarkt der XETRA nutzen Kunden am liebsten die Sparpläne. Das beliebteste Sparprodukt lässt sich aus 2.500 deutschen und internationalen Aktien sowie mehr als 1.500 ETFs und Kryptowerten individuell zusammenstellen. Börsenkurse werden in Echtzeit angezeigt und historische Chartverläufe stehen ebenso zur Verfügung. Trade Republic ist einer der größten Broker in Europa mit über 1 Million Kunden und über 6 Milliarden Euro an verwaltetem Vermögen.

Was sind die Vor- und Nachteile von Trade Republic

Vorteile

  • Garantierte Ausführung zu XETRA-Handelszeiten
  • Einziger reiner App-Broker mit BaFin-Lizenz
  • Handelsuniversum mit sehr umfangreichem Portfolio
  • Kursqualität für Aktien und ETFs börslich überwacht
  • Spreads an den Referenzmarkt XETRA gebunden
Nachteile

  • Erträge aus Verkäufen erst nach bis zu 3 Bankarbeitstagen verfügbar
  • Erhält Provisionen für das Listing gewisser Finanzprodukte zwischen 3 € und 17,50 €
  • Kryptowährungen lassen sich nicht an Wallets von Drittanbietern senden oder empfangen

Wie funktionieren Aktien-Sparpläne bei Trade Republic ?

Zur Auswahl stehen dir bei Trade Republic über 1.500 ETFs und 2.500 Aktien. Über den Order-Manager in der Navigationsleiste lassen sich individuelle Sparpläne erstellen. Du kannst aber auch direkt auf die Wertpapiere gehen, in die du investieren willst und von dort aus deinen Sparplan erstellen.

Trade Republic Aktien-Sparplan

Du musst dabei 3 verschiedene Aspekte des Aktien-Sparplans festlegen:

  • Sparbetrag
  • Startdatum
  • Abbuchungsintervall

Du wählst beim Abbuchungsintervall (oder auch Ausführungsintervall genannt) zwischen monatlichen, zweimal im Monat stattfindenden oder quartalsweisen Ausführungen aus. Sparpläne werden bei Trade Republic flexibel an den Ausführungstagen ausgeführt, und zwar jeweils am 2. und 16. des Monats oder am darauffolgenden Handelstag.

Die Erstausführung von Aktien-Sparplänen erfolgt jedoch immer erst zum 16. des nächsten Monats. Fragst du dich jetzt, welche Aktien kaufen, oder soll man Biontech Aktie kaufen, dann haben wir passende Artikel dazu.

Wie kann ich mein Depot zu Trade Republic übertragen?

Hältst du bereits bei einem anderen Anbieter ein Depot, dann kannst du dies ganz einfach zu Trade Republic übertragen. Das geht mit den folgenden Schritten:

1. Schritt: Öffne Trade Republic am Desktop
2. Schritt: Gehe ganz unten rechts in deinen persönlichen Bereich
3. Schritt: Wähle dort Einstellungen aus und klicke auf Service
4. Schritt: Klicke auf Weiter, um das benötigte Übertragungsformular zu erhalten
5. Schritt: Fülle das Formular aus und drucke es anschließend
6. Schritt: Unterzeichne das Übertragungsformular eigenhändig
7. Schritt: Sende es an deine bisherige Depotbank
8. Schritt: Warte bis zur Bestätigung des Übertrages

Wie funktionieren ETFs bei Trade Republic?

Derzeit sind nur die ETFs von iShares, Amundi, Lyxor, Wisdom Tree und Xtrackers über Trade Republic handelbar. Über den Order-Manager kannst du entweder direkt auf den ETF deiner Wahl klicken oder du schaust dich unter den Top-ETFs der Partner von Trade Republic um. Wir haben dir hier eine Vorauswahl zusammengestellt.

Trade Republic Alternativen im Überblick

Die Top-3-ETFs von iShares auf Trade Republic

ETF Währung Was Thesaurierend Ausschüttend Wertentwicklung seit Auflagetermin TER
iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF EURO Aktien 9,6 % 0,46 %
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD Aktien 9,52 % 0,2 %
iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD Aktien 348,52 % 0,07 %

Welche Kryptowährungen kann ich bei Trade Republic traden?

aave CoinAave – AAVE
algorand coinAlgorand – ALGO
amp coinAmp – AMP
Aragon coinAragon – ANT
Audius coinAudius – AUDIO
avalanche coinAvalanche – AVAX
axie-infinity coinAxie Infinity – AXS
balancer-bal-logoBalancer – BAL
bancor-bnt-logoBancor – BNT
band-protocol-band-logoBand Protocol – BAND
basic-attention-token-bat-logoBasic Attention Token – BAT
bitcoin coinBitcoin – BTC
Bitcoin CashBitcoin Cash – BCH
Cartesi coinCartesi – CTSI
Celsius CoinCelsius – CEL
chainlink coinChainlink – LINK
Chiliz coinChiliz – CHZ
compound coinCompound – COMP
Covalent coinCovalent – CQT
curve-dao-token-crv-logoCurve DAO 
dydx coindYdX – DYDX
enjin coinEnjin Coin – ENJ
eos coinEOS – EOS
ethereum coinEthereum – ETH
fantom coinFantom – FTM
fetch coinFetch.ai – FET
hedera-hashgraphHedera – HBAR
Kyber Network CrystalKyber Network Crystal – KNC
litecoinLitecoin – LTC
LoopringLoopring – LRC
maker coinMaker – MKR
Mirror ProtocolMirror Protocol – MIR
OMG NetworkOMG Network – OMG
OrchidOrchid – OXT
Origin ProtocolOrigin Protocol – OGN
Perpetual ProtocolPerpetual Protocol – PERP
polygonPolygon – MATIC
stellar-coinStellar – XLM
StorjStorj – STORJ
SushiSwapSushiSwap – SUSHI
SynthetixSynthetix – SNX
the-sandbox-sand-logoThe Sandbox – SAND
TRONTRON – TRX
The GraphThe Graph – GRT
uniswapUniswap – UNI
UMAUMA – UMA
RippleRipple – XRP
Yearn.financeYearn.finance – YFI
0x Coin0x – ZRX
1inch Network1inch Network – 1INCH

Key-Facts zum Traden auf Trade Republic

  • 2.500 Aktien dauerhaft kostenfrei besparen
  • Über 1.500 ETFs
  • 27 Kryptowährungen
  • Rund 300.000 Derivate
  • Krypto-ETFs ab 30 €
  • Mehr als 9.000 deutsche und internationale Aktien
  • Orders von Aktien und ETFs erfolgen über die Lang & Schwarz Exchange, das ist das elektronische Handelssystem der Börse Hamburg.

Wie hoch sind die Handelsgebühren bei Trade Republic ?

Produkt Was Kosten Bezeichnung Mindest-

betrag

Aktien Verkauf ganze Aktien 1 € Fremdkostenpauschale
Aktien Verkauf Bruchstücke 0 € Fremdkostenpauschale
Namensaktien eintragen  2 € Gebühr
Namensaktien Hauptversammlung 25 € Gebühr
ETFs (Aktien / Crypto)  ändern 0 € Gebühr 10 €
ETFs (Aktien / Crypto) kündigen 0 € Gebühr
ETFs (Aktien / Crypto) ausführen  1 € Fremdkostenpauschale
ETFs (Aktien / Crypto) verkaufen 1 € Fremdkostenpauschale
ETFs (Aktien / Crypto) halten  inkl. Total Expense Ratio
ETFs (Aktien / Crypto) halten  0 € Provision
Sparpläne  ändern 0 € Gebühren 10 €
Sparpläne  kündigen 0 € Gebühren
Sparpläne  ausführen  1 € Fremdkostenpauschale
Sparpläne  verkaufen 1 € Fremdkostenpauschale
Sparpläne  halten  inkl. Total Expense Ratio
Kryptowährungen verkaufen  1 € Fremdkostenpauschale
Kryptowährungen ausführen 0 € Gebühr
Kryptowährungen verwahren 0 € Gebühr
Derivate ausführen 0 € Provision
Derivate ausführen 1 € Fremdkostenpauschale

Wie hoch sind die Einzahlungsgebühren bei Trade Republic?

Methode Erste Einzahlung für Neukunden Danach jede Einzahlung Mindesteinzahlung
Apple Pay kostenlos 0,7 %
Google Pay kostenlos 0,7 %
Visa kostenlos 0,7 % 10 €
Mastercard kostenlos 0,7 % 10 €
Banküberweisung kostenlos 0,7 %
Mobile Wallet kostenlos 0,7 %

Fazit zum Trade Republic Test

Trade Republic FazitUnser Trade Republic Test hat richtig Spaß gemacht, denn es ist wirklich ein tolles Angebot, was der Berliner NEO-Broker da auf die Beine gestellt hat. Die drei noch recht jungen Unternehmensgründer haben sich in wenigen Jahren fest auf dem Broker-Markt etabliert und hinsichtlich ihrer ETFs und Sparpläne sind sie am Markt ganz sicher führend.

Mit der BaFin-Lizenz und dem Traden per App trifft Trade Republic genau den Geschmack der jungen Generation. In einer Studie wurde ein durchschnittlicher Gewinn von 11,1 % unter befragten Nutzern ermittelt, was überdurchschnittlich hoch ist.

Wenn du Wert auf Sparpläne und das Traden mit geringen Summen legst, dann können wir dich beruhigt zum Online-Broker Trade Republic weiterleiten, denn hier stimmen das Angebot, die Sicherheit und die Gebühren. Provisionsfreies Depot, pro Trade 1 € und die Sicherung deiner Einlagen: was willst du mehr? – Vielleicht doch unseren Online Broker im Vergleich Artikel lesen und sich einen Einblick in die eToro Erfahrungen verschaffen, würde sich auch lohnen.

Häufig gestellte Fragen zu Trade Republic

Ist Trade Republic eine Bank?

Was ist das Verrechnungskonto bei Trade Republic?

Was ist die Postbox bei Trade Republic?

Kann ich bei Trade Republic Bitcoin kaufen?

Was kostet die Einzahlung bei Trade Republic?