Smartbroker Erfahrungen 2023: Test, Kosten, Bewertung und Co.

Smartbroker ist noch recht jung am Markt, macht sich aber hervorragend. Das liegt sicherlich auch an dem starken Unternehmen hinter dem Online-Broker, denn dabei handelt es sich um die wallstreet:online capital AG mit Sitz in Berlin.

Und hinter diesem Unternehmen steht niemand Geringerer als die Axel Springer SE als mehrheitlicher Aktieneigner. Im Mai gab das Unternehmen zudem bekannt, sich auf der nächsten Hauptversammlung in die Smartbroker Holding AG umbenennen zu wollen.

Ende 2021 betreute Smartbroker Vermögenswerte in Höhe von rund 8,8 Milliarden € von über 200.000 Kunden. Das entspricht einem durchschnittlichen Volumen von rund 37.000 €, was deutlich über dem Branchenschnitt von Neo-Brokern liegt. Smartbroker bezeichnet sich selbst als digitaler Full-Service Broker und konnte bereits im ersten Jahr nach Gründung 80.000 Kunden von sich überzeugen.

Welche ETFs lohnen sich bei Smartbroker?

Welche Fonds lohnen sich bei Smartbroker: Gebühren und Rendite

Fonds ermöglichen einer hohen Anzahl Anlegern, ihr Geld in attraktive Assets zu investieren. Die Fondsmanager sind ausgewiesene Investmentprofis, die genau das Geld der Anleger investieren, wo es sich aus ihrer Sicht am meisten lohnt.

Der Fonds kann sich entweder auf eine Anlageklasse fokussieren oder auf mehrere, dann spricht man von einem Mischfonds. Als Sparplan sind Fonds bei Smartbroker komplett kostenfrei, also ohne Sparplankosten und ohne Ausgabeaufschlag.

Schauen wir uns BlackRock Global Funds – World Energy Fund D2 EUR mal genauer an:

Der Fonds ist für den maximalen Ertrag gemacht und umfasst ein Fondsvolumen von 3,55 Mrd. EUR. Die Fondsgesellschaft BlackRock SA hat ihren Unternehmenssitz in Luxemburg und die Depotbank ist die Bank of New York Mellon S.A.

Mit einer Bewertung von 7 beim Synthetic Risk and Reward Indicator SRRI hast du hier einen Fonds, der aufgrund von höheren Wertschwankungen auch mit höheren Renditechancen lockt. Außerdem wurde der Fonds mit 5 von 5 möglichen Sternen bei der Risikoadjustierten Performance RAP ausgezeichnet. Nur die besten 20 % der Fonds erhalten solch eine hohe Bewertung.

Sie sagt aus, dass die erzielte Wertentwicklung im Vergleich zum dabei eingegangenen Risiko ausgezeichnet ist. Der Aktienfonds investiert in Unternehmen, die Rohstoffe für den globalen Energiesektor liefern. Rund 70 % des Gesamtvermögens sind Aktien. Im Mai dieses Jahres erhielt der Fonds 4 von 4 möglichen Sternen im Morningstar Rating, für das er mit 122.000 anderen Finanzinstrumenten dieser Klasse verglichen wurde. Die Gesamtrendite hat sich in den letzten 12 Monaten, trotz anhaltender Pandemie, überaus positiv entwickelt. Die Zahlen für das aktuelle Jahr liegen noch nicht vor. Aber die Gesamtrendite betrug zum 31. März 2022 56,27 %.

Wie sind die Smartbroker Erfahrungen?

Smartbroker hat 2020 auf Anhieb Platz 1 beim jährlichen Bankentest von “Euro” gewonnen und konnte sich gegen 32 andere Geldinstitute durchsetzen. Als weitere positive Smartbroker Erfahrungen werten wir auch zwei zusätzliche Auszeichnungen von “Euro am Sonntag”, bei dem sich der Neo-Broker mit 15 anderen Unternehmen in insgesamt 35 Kategorien und 420 Unterpunkten messen lassen musste. Vor allem das attraktive Preismodell der Sparpläne wurde gelobt. Die Orderkosten hat man als sehr günstig bezeichnet.

Auch Finanztipp sammelt Smartbroker Erfahrungen und dort finden sich über 1.215 Erfahrungsberichte, von denen 749 positiv sind. Das entspricht einer Quote von über 62 %. Bei anderen Portalen finden sich ebenfalls überwiegend positive Smartbroker Erfahrungen, lediglich beim Kundenservice könnte der Broker nachbessern. Bei Trustpilot sind die Bewertungen von 277 Usern eingegangen, die eine Gesamtbewertung von 3,8 von 5 möglichen Sternen in der Kategorie Börsenmakler ergeben. Der Anteil der hervorragenden Bewertungen liegt hier derzeit bei über 41 % und gute Bewertungen bei 16 %.

Wie funktioniert Smartbroker?

Mit Smartbroker handelst du alle gängigen Wertpapiergattungen wie Aktien, Kryptowährungen, Fonds, ETFs, Zertifikate und Optionsscheine. Du kannst bei Smartbroker außerdem verschiedene Sparpläne eröffnen und profitierst damit von den besonders günstigen Konditionen. Wenn die Frage jetzt lautet: Welche Aktien kaufen, dann haben wir einen passenden Artikel zu diesem Thema.

Als Neo-Broker verdient Smartbroker sein Geld über Rückvergütungen, also Provisionen von Handelsplätzen für aufgegebene Order. Der Vorteil für dich liegt in besonders günstigem Traden. Für das Handeln mit Zertifikaten und Optionsscheinen benötigt Smartbroker deine Unterschrift. Das Formular „Antrag auf Finanztermingeschäftsfähigkeit“ findest du auf der Webseite von Smartbroker im Bereich Formularcenter. Smartbroker ist selbst keine Bank, sondern ein Vermittler. Dein Verrechnungskonto und die Fondsanteile liegen bei der Großbank DAB, die zur französischen BNP Paribas gehört.

Was sind die Vor- und Nachteile von Smartbroker

Was kann ich bei Smartbroker traden?

Bei Smartbroker handelst du alle gängigen Wertpapiergattungen wie Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs, Zertifikate und Optionsscheine. Du kannst darüber hinaus Krypto-Zertifikate handeln. Für das Handeln mit Zertifikaten und Optionsscheinen benötigt Smartbroker jedoch deine Unterschrift.

Das Formular „Antrag auf Finanztermingeschäftsfähigkeit“ findest du im Formularcenter auf der Homepage des Neo-Brokers. Das Traden bei Smartbroker ist einfach und intuitiv. Die Registrierung und Verifizierung deiner Identität bildet die Basis, um schon innerhalb kürzester Zeit mit dem Traden zu beginnen oder Sparpläne ab bereits 25 € im Monat anzulegen.

Wie funktionieren Sparpläne bei Smartbroker?

Bei Smartbroker kannst du aus vier verschiedenen Kategorien für die Sparpläne aussuchen. Sie beginnen bereits bei 25 € und du kannst aus verschiedenen Modellen für die Einzahlung wählen. Bei ETCs handelt es sich vereinfacht ausgedrückt um ETFs auf börsengehandelte Rohstoffe. ETC steht für Exchange Traded Commodities.

Kann ich Kryptowährungen bei Smartbroker handeln?

Derzeit kannst du bei Smartbroker leider keine Kryptowährungen direkt kaufen. Was du aber traden kannst, sind Krypto-Zertifikate. Für die benötigst du allerdings die sogenannte Termingeschäftsfähigkeit, die du beim Broker per Formular beantragen musst. Die Krypto-Börse prüft diese dann und schaltet dich für den Handel mit Zertifikaten frei.

Smartbroker Alternativen im Überblick

Die 5 beliebtesten Krypto-Zertifikate bei Smartbroker

Am besten handelst du Krypto-Zertifikate bei gettex, denn hier kommen keine Fremdgebühren auf dich zu. Die Handelsbörse gettex bietet die sogenannten Exchange Traded Products an, das sind Zertifikate auf Kryptowährungen. Sie bilden den Kursverlauf der jeweiligen Kryptowährungen so exakt wie möglich ab. Neben gettex kannst du die Krypto-ETPs auch bei XETRA oder an der Börse Stuttgart handeln. Der Direkthandel ist bei Smartbroker zudem über Morgan Stanley, Vontobel, HSBC und UBS möglich.

Wie handel ich Aktien auf Smartbroker?

Die Spreads werden dem Kaufpreis der Aktien aufgeschlagen und richten sich nach den Handelsplätzen und fallen dementsprechend sehr unterschiedlich aus. Du wählst einfach für jeden Trade den Handelsplatz aus, der dir von den Spreads und Konditionen am besten zusagt.

Du kannst alle deutschen Aktien sowie unzählige internationale Anteilscheine bei Smartbroker traden. Im Bereich Trading und Kauf musst du die Wertpapierkennnummer eingeben. Am besten informierst du dich vorher auf www.wallstreet-online.de und suchst dort nach der richtigen Kennnummer. Dein Auftrag geht nun als neuer Bildschirm auf und du wählst den Handelsplatz aus. Bei gettex ist der Handel ab 0 € und bei Schwarz & Lang ab 1 € möglich.

Die Handelsplätze auf Smartbroker im Überblick

Was sind die Vorteile von Gold bei Smartbroker?

Welche Goldbarren sind bei Smartbroker erhältlich?

Smartbroker Kosten: Wie hoch sind die Handelsgebühren?

Als Smartbroker-Kunde handelst du Wertpapiere und Derivate bereits ab 0 Euro. Der Preis ist abhängig vom gewählten Anbieter und der Höhe deiner Order.

Wie hoch sind die ausländischen Abwicklungskosten für Börsen?

Was ist das Verwahrentgelt bei Smartbroker?

Anders als die meisten anderen Broker erhebt Smartbroker Negativzinsen, das sogenannten Verwahrentgelt. Die Berechnung dieses Verwahrentgeltes ist auf den ersten Blick recht kompliziert, daher haben wir dir hier die wichtigsten Informationen zusammengestellt.

Für Neukunden wird das Verwahrentgelt für 3 Monate ab Buchungstag ausgesetzt. Einfach übersetzt: Liegen im Schnitt mehr als 15 % deines Geldes auf dem Verrechnungskonto, dann fallen die Gebühren in Höhe von 0,5 % pro Jahr für jeden Euro an, der über den 15 % liegt.

Wie hoch sind die Kreditgebühren bei Smartbroker?

Bei Smartbroker kannst du bis zu 80 % deiner Vermögenswerte beleihen. Das nennt sich Wertpapierkredit und kostet dich natürlich auch etwas. Ein solcher Kredit ist ideal, wenn du kurzfristig Barmittel benötigst. Beachte bitte, dass du den Wertpapierkredit nicht von einem externen Depot zu Smartbroker umziehen kannst.

Was ist SecurePlus?

Die SecurePlus App von Smartbroker generiert jederzeit on- und offline TANs. Sie dient hauptsächlich der Erhöhung deiner Sicherheit beim Traden und erfüllt sämtliche PSD2-Vorgaben. Dabei handelt es sich um neue Zahlungsdiensterichtlinie, auch Payment Services Directive 2 bezeichnet. Sie gibt vor, dass der Zugriff auf Zahlungskonten und der anschließende Datenaustausch nur über bestimmte Datenschnittstellen der Banken erfolgen darf. Sollte dein Smartphone oder Tablet nicht kompatibel mit der App sein, dann steht dir ein kostenpflichtiger DAB SecurePlus-Generator für derzeit knapp 20 € zur Verfügung.

So geht die Einrichtung der SecurePlus App für Smartbroker

1. Schritt: Installiere die App kostenlos über die Stores
2. Schritt: Einloggen und auf QR-TAN-Verfahren umsteigen
3. Schritt: “Jetzt SecurePlus aktivieren”
4. Schritt: PIN einrichten unter “SecurePlus PIN eingeben”
5. Schritt: Optional Fingerabdruck oder Gesichtserkennung aktivieren

Häufig gestellte Fragen zu Smartbroker